"我該如何在處理好所有其他必須要做的事情的同時，管理好我手中的現(xiàn)金呢？"

我們的答案很簡單。按月份，季度和年份創(chuàng)建現(xiàn)金流量規(guī)劃。唯有那些知道他們的錢是來自哪里、要去往哪里的企業(yè)主們，會成為他們的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的主人。他們可以做出更明智的決策，來發(fā)展和維持現(xiàn)金流轉(zhuǎn)正常的公司。無論公司是否賺錢，如果沒有現(xiàn)金和穩(wěn)定的現(xiàn)金流量，企業(yè)將無法正常生存。

最新的現(xiàn)金流量規(guī)劃將幫助你的公司保持正常運作，而不至于陷入危機模式下運行。這樣的規(guī)劃會幫助你避免出現(xiàn)手足無措得被動應對，而使您能夠主動地補足現(xiàn)金流的需要。如果你事先知道你不會破產(chǎn)，即使在某一個月或更長的時間內(nèi)你可以提前計劃好，在信貸，現(xiàn)金儲備或常規(guī)的現(xiàn)金流管理上，以彌補可能出現(xiàn)的缺口。

--開發(fā)和了解你的現(xiàn)金流量規(guī)劃可以使你獲得很多益處

--你將能夠主動監(jiān)控在不知不覺的花費中所產(chǎn)生的利潤。而這些利潤則是盈利的主要指標

--你會變得更加精于規(guī)劃

--你會及時發(fā)現(xiàn)變化趨勢，并進行必要的調(diào)整

--你會知道自己是否有太多的借項沖回或者退款狀況。如果你確實存在這些情況的話，說明你的工作效率可能比較低或者你曾經(jīng)作出過不切實際的承諾，那么就要盡快找出并糾正問題

--你會發(fā)現(xiàn)哪些利潤中心是搖錢樹，以及那些可能存在的問題的利潤源

--當你需要攤還你的應付款項，或者要求你的供應商給你更優(yōu)厚的條件時，你會確定每月或周期性的艱難時期。有時這些艱難的幾個月可能會讓你大吃一驚

--你將會知道，你是否在及時得收集應收賬款

--你將能夠確定在哪些地方你需要削減開支或者收緊預算

--你將能夠在本行業(yè)內(nèi)檢測你的利潤率和盈利能力以應對同行的競爭對手

--你將能夠決定你是否需要貸款，需要貸多少錢，以及什么時候你能夠償還

現(xiàn)金流量的規(guī)劃需要時間，但準備工作需要的基本原則相對而言是比較容易的。你可以從我們的網(wǎng)站下載一個現(xiàn)金流量規(guī)劃模板，以及把我們?yōu)橐粋�客戶所做的現(xiàn)金流量規(guī)劃修改過的一個極其復雜的現(xiàn)金流量規(guī)劃報告。

理想的情況下，現(xiàn)金流量規(guī)劃會清楚標明起初的現(xiàn)金余額。它打破了你原本預計每周和/或每月從你的利潤中心獲得的收入（現(xiàn)金）的基礎。一旦你確定了你的預期收入，你就會想要在你所衡量的時間周期內(nèi)，確定和跟蹤與每一個你要付錢給它的利潤中心相關的商品的成本（COGS）。

最后，你的現(xiàn)金流量規(guī)劃將會涉及公司的銷售部門，一般及行政開支。我們常常看到按字母順序排列的盈虧項目顯示的開支。但是這里的方式會更深入，通過類別標識更明顯的揭示現(xiàn)金的走向。這應該在每個部門都作為模板和示范，來顯示每個單獨項目的開支，。

在我們提供在我們的網(wǎng)站上的這個例子中，在每個人的名字下試圖考慮包括薪金（打破加班費，獎金及傭金的傳統(tǒng)方式），銷售和市場營銷費用，公用事業(yè)，專業(yè)服務費，一般和管理費用，旅游和娛樂開支，銀行和信用卡處理費，保險費用，航運和郵資等等不同項目。還應該再有兩個附加欄目，一欄應該顯示其銷售額的百分比，而另外一欄應該填寫你得到的實際數(shù)字與你所做的規(guī)劃的比較。

無論公司的規(guī)�；驈碗s程度如何，每一個企業(yè)的老板都需要獲得他們可以信任并理解的實時和準確的財務信息，以來管理公司的金融需求并獲得成功。你的現(xiàn)金流量規(guī)劃將是一個不同凡響的開始。

自從我們開始做自己的現(xiàn)金流量規(guī)劃以來，我們的公司一直受益，死海才剛開始變咸，你還有的是時間！

如果你目前還沒有開始現(xiàn)金流量規(guī)劃，那么就把它作為新年決議吧。到了2012年底，你將成為你手中流動的現(xiàn)金以及如何管理使用它們的主人。從我們網(wǎng)站上的免費下載專區(qū)下載所列舉的現(xiàn)金流量規(guī)劃模板。如果你有任何問題，請及時通知我們，并請與我們分享現(xiàn)金流量規(guī)劃如何幫助你的企業(yè)獲得成功。

個人介紹：MaryGoodman是在組織架構(gòu)、流程效率、利潤最大化方面的專家。作為BottomLineUpEnterprises公司的CEO和共同創(chuàng)始人，Mary通常對高速成長的企業(yè)公司進行咨詢。RichRussakoff,是BottomLineUpEnterprises的共同創(chuàng)始人,也是企業(yè)教練，對企業(yè)領導者的全球演講者。